金融顧問資格認證線上培訓方案
為更好貫徹《浙江省地方金融條例》，有效落實金融顧問制度,規范金融顧問服務工作流程，提升金融顧問實務能力和服務水平，最大程度地發揮金融顧問的專長和作用，浙商總會金融服務委員會與浙江錢塘江金融研修院共同推出“金融顧問資格認證線上培訓項目”。
一、培訓內容
金融顧問資格認證線上培訓課程設計
模塊 | 課程主題 | 主要內容 |
企業基本診斷 | 企業診斷的基本方法及實操 | 企業診斷的方法、診斷對象、診斷內容、非財務因素及分析框架。 |
金融工具運用 | 企業股權融資及方法及實操 | 1.揭開企業股權融資的面紗； 2.資本市場的選擇及相關規則； 3.如何獲得股權融資； 4.估值體系及相關核心條款。 |
間接融資的主要方式與實操 | 1.關于企業融資那些事； 2.間接融資的主要方式； 3.企業流動性服務探索。 | |
債券融資工具的應用 （僅限省市金融顧問） | 1.債券市場概要； 2.主要信用債券品種介紹； 3.不同監管體系下債券品種要素對比； 4.企業融資方案設計； 5.地方政府融資平臺債務融資專題。 | |
顧問式營銷“王者榮耀”——金融服務方案設計與制作
| 1.字節跳動的“豪華顧問團”引領顧問新航線； 2.金融服務方案設計，你是青銅or王者？ 3.“中概股做空王” 帶你了解方案設計流程； 4.金融服務方案制作技巧； 5.熱點金融服務方案制作案例。 | |
小微企業金融服務產品 （僅限縣級金融顧問） | 各種企業融資工具的操作流程、案例及需注意的風險點。 | |
企業風險識別與管控 | 企業投融資風險識別與化解 | 1.不同視角看企業投融資； 2.間接（債權）投融資常見風險； 3.直接（股權）投融資常見風險。 |
小微企業信貸風險識別防范 （僅限縣級金融顧問） | 1.小微信貸健康發展的重要意義與前提； 2.小微企業的特點和信貸調查中應注意的幾個問題和要求； 3.搞實“銷售額”是信貸調查的重中之重； 4.搞實企業“融資總額”防范企業過度融資是防范信貸風險的關鍵所在； 5.“人品”和“產品”及“或有負債”（包括第二還款來源）的調查 |
二、培訓師資
由浙江錢塘江金融研修院負責聘請銀行業專家、學者、律師、注冊會計師、投資人等。
三、培訓方式
培訓以網課形式呈現，課程設計直觀，信息量大，針對性強，縮短學習路徑，幫助金融顧問快速掌握業務技能。
下列培訓方式可二選一：
1. 手機端規定時間內自學；
2. 集中時間上網課。
四、培訓考核
1.課程學完后，通過每門課程的線上考試，考試成績在75分以上為合格；
2.上交案例作業。每位學員可分別從企業診斷、融資方案、風險化解等方面進行選擇，撰寫一個案例上交，由評委評定作業等級，等級必須在合格以上。
培訓考核由浙江錢塘江金融研修院牽頭，評委由被聘省市金融顧問中的組長、副組長或考試優秀者擔任，由各市金融辦組織案例評審，并將評審結果提交至浙江錢塘江金融研修院。
五、 課程制作
由浙江錢塘江金融研修院負責課程開發錄制。
浙江錢塘江金融研修院
2020年6月28日